Αν θέλεις μια πιο σταθερή ροή εισοδήματος από τις επενδύσεις σου χωρίς να είσαι όλη μέρα πάνω από τα γραφήματα, τότε ο σημερινός οδηγός θα σου φανεί ενδιαφέρον καθώς θα μιλήσουμε για τα Covered Call ETFs.
Συνδυάζουν δυνητική ανάπτυξη κεφαλαίου με τακτικές πληρωμές από premiums, μέσα από μια στρατηγική που συνδέεται με την πώληση options.
Οι αποδόσεις τους εξαρτώνται από τις συνθήκες της αγοράς και τη μεταβλητότητα, όμως το ενδιαφέρον γύρω από αυτά έχει αυξηθεί σημαντικά τα τελευταία χρόνια.
Ας δούμε όμως λίγο πιο αναλυτικά τι είναι αυτά.
Τι είναι τα Covered Call ETFs (με απλά λόγια)
Ένα Covered Call ETF κάνει δύο πράγματα:
- Κατέχει ένα καλάθι γνωστών μετοχών, π.χ. Nasdaq 100 ή S&P 500
- Πουλάει συστηματικά call options πάνω σε αυτές τις μετοχές και εισπράττει premiums που διανέμονται στους επενδυτές
Έτσι έχεις πιθανή άνοδο από τις μετοχές αλλά και σταθερό cash flow από τα premiums.
Μερικοί ακόμα λόγοι για να τα προτιμήσεις είναι οι εξης:
- Ιστορικά yields της τάξης του 7% έως 12% τον χρόνο, βέβαια αυτή η ιστορικότητα δεν εγγυάται ότι αυτά τα yields θα σου φέρουν μελλοντικά κέρδη
- Μηνιαίες ή τριμηνιαίες πληρωμές
- Μερική προστασία σε πτώσεις, αφού τα premiums λειτουργούν ως “μαξιλάρι”
- Επενδυτική προσέγγιση που δίνει έμφαση στο εισόδημα και στη συνέπεια, αντί στο κυνήγι κάθε bull run
Η ανταλλαγή είναι ότι σε έντονες ανοδικές περιόδους ίσως θυσιάσεις μέρος της υπεραξίας, επειδή έχεις πουλήσει calls. Το premium όμως μένει δικό σου.
Η παγκόσμια εικόνα
Η κατηγορία έχει απογειωθεί τα τελευταία χρόνια. Τα assets αυξήθηκαν από περίπου 44,5 δισ. δολάρια στις αρχές του 2023 σε πάνω από 75 δισ. δολάρια στα μέσα του 2025.
Στην Ευρώπη υπάρχουν ακόμη λίγα UCITS Covered Call ETFs, κάτι που δείχνει και πόσο νωρίς βρισκόμαστε στην ανάπτυξη της αγοράς αλλά και το περιθώριο για να μεγαλώσει.
Τρία Covered Call ETFs που ξεχωρίζουν σήμερα
Με βάση την ανάλυση της ομάδας της Freedom24, αυτά είναι τρία από τα πιο ενδιαφέροντα UCITS Covered Call ETFs για Ευρωπαίους επενδυτές:
1) JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income UCITS ETF (JEPQ.EU)
- Δείκτης: Nasdaq 100
- Απόδοση: 10,4%*
- Συχνότητα πληρωμών: μηνιαία
- Ενεργή διαχείριση με εκμετάλλευση της μεταβλητότητας στην τεχνολογία
- Ταιριάζει σε όσους θέλουν υψηλό μηνιαίο εισόδημα και αποδέχονται περιορισμένο upside στις έντονες ανόδους του κλάδου
2) JPMorgan Global Equity Premium Income UCITS ETF (JEPG.EU)
- Δείκτης: MSCI World
- Απόδοση: 7%*
- Συχνότητα πληρωμών: μηνιαία
- Ευρεία γεωγραφική και κλαδική διαφοροποίηση
- Καλό για πιο ισορροπημένα χαρτοφυλάκια με έμφαση στο εισόδημα
3) Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD.EU)
- Δείκτης: CBOE Nasdaq‑100 BuyWrite
- Απόδοση: 12,1%*
- Συχνότητα πληρωμών: μηνιαία
- Παθητική στρατηγική με έμφαση στη σταθερότητα πληρωμών και την κάλυψη σε “πλαγιοκαθοδικές” αγορές
*Οι ετήσιες αποδόσεις που αναφέρονται είναι αντικειμενικά δεδομένα που προέρχονται από την ιστορική απόδοση προηγούμενων διανομών από τις 3 Ιουνίου 2025. Αυτά τα δεδομένα παρέχονται μόνο για ενημερωτικούς σκοπούς και δεν εγγυώνται ούτε προβλέπουν μελλοντικά αποτελέσματα.
Γιατί μέσω Freedom24
Η Freedom24 είναι ευρωπαϊκά ρυθμιζόμενος broker υπό το πλαίσιο MiFID II. Ανήκει στη Freedom Holding Corp. (FRHC) που είναι εισηγμένη στο NASDAQ με κεφαλαιοποίηση άνω των 11 δισ. δολαρίων το 2025. Αυτό συνεπάγεται επιπλέον διαφάνεια και αυστηρή εποπτεία.
Τι θα βρεις στην πλατφόρμα:
- Πρόσβαση σε περισσότερα από 3.600 ETFs και 180.000 μετοχές και ομόλογα
- Καθαρή και διαφανής τιμολόγηση χωρίς κρυφές χρεώσεις
- Τακτικές ιδέες “What to buy” από βραβευμένους αναλυτές με μέση απόδοση 16%
- Web και user-friendly mobile εφαρμογή
Μπόνους καλωσορίσματος: έως 20 δωρεάν μετοχές
Αν ανοίξεις λογαριασμό στη Freedom24 έως 31/10/2025 και καταθέσεις από 1.000€ εώς και 50.000€ μπορείς να λάβεις έως 20 μετοχές δώρο συνολικής αξίας έως 800 δολάρια με βάση το ποσό της κατάθεσης!
Η διαδικασία είναι 100% online και διαρκεί περίπου δέκα λεπτά.
Βήματα:
- Κάνεις εγγραφή
- Ταυτοποίηση με ταυτότητα ή διαβατήριο και αποδεικτικό κατοικίας
- Χρηματοδοτείς τον λογαριασμό σου σε EUR, USD ή GBP
- Απόδοση των δωρεάν μετοχών σύμφωνα με το ποσό κατάθεσης και ξεκίνημα επένδυσης σε εκείνα τα Covered Call ETFs που είναι κατάλληλα για τους επενδυτικούς σας στόχους μέσα από την πλατφόρμα της Freedom24.
*Αυτό το περιεχόμενο περιέχει affiliate links προς υπηρεσίες που προτείνουμε. Αυτό σημαίνει ότι ενδέχεται να κερδίσουμε προμήθεια εάν εγγραφείτε μέσω αυτών των συνδέσμων (χωρίς επιπλέον κόστος για εσάς). Σημείωση: Η επένδυση ενέχει πάντα τον κίνδυνο απώλειας του κεφαλαίου σας. Οι προηγούμενες αποδόσεις ή προβλέψεις δεν εγγυώνται μελλοντικά αποτελέσματα. Η πρόσβαση σε ένα συγκεκριμένο επενδυτικό μέσο υπόκειται σε έλεγχο καταλληλότητας. Κάντε τη δική σας έρευνα πριν πραγματοποιήσετε οποιαδήποτε επένδυση. Είναι σημαντικό να συμβουλευτείτε έναν οικονομικό σύμβουλο πριν λάβετε οποιεσδήποτε επενδυτικές αποφάσεις.
Λόγω της πολυπλοκότητας και του υψηλού ρίσκου των Covered Call ETFs για να αποκτήσεις πρόσβαση και να ξεκινήσεις να επενδύεις σε αυτά θα χρειαστεί να κάνεις ένα τεστ καταλληλότητας που θα δείξει το επίπεδο γνώσεών σου πάνω σε επενδυτικά προϊόντα.
Με Λίγα Λόγια
Τα Covered Call ETFs είναι μια πρακτική λύση για επενδυτές που θέλουν σταθερό εισόδημα και λιγότερη μεταβλητότητα στο χαρτοφυλάκιό τους. Με τη Freedom24 έχεις εύκολη πρόσβαση σε κορυφαία UCITS προϊόντα και διαφανείς όρους.
Κάνε λοιπόν εγγραφή και ξεκίνα το επενδυτικό σου ταξίδι!
